Сотрудники банков умеют красть незаметно
Лучшие курсы
USD 2.140 2.170
ПОКУПКА I ПРОДАЖА
EUR 2.400 2.485
ПОКУПКА I ПРОДАЖА
RUB100 3.100 3.235
ПОКУПКА I ПРОДАЖА
НБРБ
16.01.2019
USD 2.1571
EUR 2.4705
RUB 100 3.2149
Ваш город
Беларусь

Сотрудники банков умеют красть незаметно

0
31
23.08.2018 10:49
Шрифт:
  • -
  • +
Банки расстаются с «воришками» по-тихому

Сотрудники банков умеют красть незаметно

Эксперт в области выявления и расследований банковских мошенничеств, методолог процедур внутреннего контроля, управления операционными рисками и корпоративного управления Айдос Омаров рассказ СМИ о том, какие мошеннические схемы иногда «проворачивают» работники банков на примере банковской системы Казахстана.

Крупная часть хищений в банках осуществляется самими работниками. Иногда они крадут столь искусно, что потерпевших не находится, а деньги текут к ним в кармашек. К примеру, вы приобретаете $50 тыс. Кассир продает их клиенту по  курсу 350 тг за $1, однако в системе не проводит. Он делает звонок менеджеру по курсам, сообщает о крупном клиенте и просит льготный курс. Менеджер говорит, что если клиент крупный, то ему можно продать по курсу 348 тг за $1. Далее кассир проводит в системе обмен валюты по 348, а еще по 2 тенге с $1 кладет себе в карман (порядка $285).
Или другой пример. С депозита финансовые средства можно снимать без комиссии. У клиента открыт текущий счет и за снятие денег с него он платит 2%. Клиент снимает 10 млн тенге, кассир удерживает комиссию и даже печатает чек. Клиент уходит, однако деньги все еще находятся на его счете. Кассир открывает депозит на любое имя, ведь копий документов у него много. Далее он совершает перевод денег со счета клиента на данный депозит без комиссий и проводит операцию так, будто подставное лицо тоже сняло деньги без комиссии. Но сам-то кассир у клиента разницу забрал…

Также есть работники банков, которые крадут немного, но часто. К примеру, со счетов, которыми давно не пользуются, но на которых есть остатки. Обычно такие работники «исчезают» не сразу, а через время, наворовав кругленькие суммы к моменту ухода.

Если вы заметили пропажу средств, то стоит обратиться в банк. Он проведет проверку и даже если не найдет вора, то восполнить вам ущерб, объяснив его, вероятнее всего, неполадкой или ошибкой. Банки не любят скандалов и шума, так что если находят мошенника в своей системе, чаще всего предпочитают расстаться с ним по-тихому, и спустя время этот человек может трудиться уже в другом банке.

Рассказать друзьям:
Читайте нас в Telegram - byfin
Читайте также:
Обсуждение
Только зарегистрированные пользователи могут оставлять комментарии. Войдите, пожалуйста.
111
Сейчас читают:
Заявка на кредит
После отправки заявки Вам перезвонит
сотрудник банка.
Заявка на кредит
После отправки заявки Вам перезвонит
сотрудник банка.
Заявка на вклад
После отправки заявки Вам перезвонит
сотрудник банка.
Заявка на карточку
После отправки заявки Вам перезвонит
сотрудник банка.
Заявка на продукт
После отправки заявки Вам перезвонит
сотрудник банка.
ЦБУ ЗАО «Банк «Решение» № 07/01
Минск, ул. Сторожовская, 8
Спасибо, что поделились с нами Вашим мнением
Пожалуйста, авторизируйтесь для публикации:
  • c_g
  • c_ok
  • c_f
  • c_vk
Пожалуйста, авторизируйтесь:
Комментарий отправлен
После модерации Ваше сообщение будет опубликовано
Ваша заявка принята
Скоро с Вами свяжется сотрудник банка.
Ваша новость отправлена
Спасибо за активное участие в развитии портала!

Ничего не найдено

placeВыберите свой населенный пункт

Кликнув по названию города, вы сможете читать новости своего региона в отдельной рубрике на главной странице, а также следить за курсами валют именно вашего города.

Логин:
Пароль:
Регистрация
Забыли свой пароль?
Войти как пользователь:
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:
thx