Сотрудники банков умеют красть незаметно

23.08.2018 10:49:46 Просмотров:433

Сотрудники банков умеют красть незаметно

Эксперт в области выявления и расследований банковских мошенничеств, методолог процедур внутреннего контроля, управления операционными рисками и корпоративного управления Айдос Омаров рассказ СМИ о том, какие мошеннические схемы иногда «проворачивают» работники банков на примере банковской системы Казахстана.

Крупная часть хищений в банках осуществляется самими работниками. Иногда они крадут столь искусно, что потерпевших не находится, а деньги текут к ним в кармашек. К примеру, вы приобретаете $50 тыс. Кассир продает их клиенту по  курсу 350 тг за $1, однако в системе не проводит. Он делает звонок менеджеру по курсам, сообщает о крупном клиенте и просит льготный курс. Менеджер говорит, что если клиент крупный, то ему можно продать по курсу 348 тг за $1. Далее кассир проводит в системе обмен валюты по 348, а еще по 2 тенге с $1 кладет себе в карман (порядка $285).
Или другой пример. С депозита финансовые средства можно снимать без комиссии. У клиента открыт текущий счет и за снятие денег с него он платит 2%. Клиент снимает 10 млн тенге, кассир удерживает комиссию и даже печатает чек. Клиент уходит, однако деньги все еще находятся на его счете. Кассир открывает депозит на любое имя, ведь копий документов у него много. Далее он совершает перевод денег со счета клиента на данный депозит без комиссий и проводит операцию так, будто подставное лицо тоже сняло деньги без комиссии. Но сам-то кассир у клиента разницу забрал…

Также есть работники банков, которые крадут немного, но часто. К примеру, со счетов, которыми давно не пользуются, но на которых есть остатки. Обычно такие работники «исчезают» не сразу, а через время, наворовав кругленькие суммы к моменту ухода.

Если вы заметили пропажу средств, то стоит обратиться в банк. Он проведет проверку и даже если не найдет вора, то восполнить вам ущерб, объяснив его, вероятнее всего, неполадкой или ошибкой. Банки не любят скандалов и шума, так что если находят мошенника в своей системе, чаще всего предпочитают расстаться с ним по-тихому, и спустя время этот человек может трудиться уже в другом банке.

Предложения месяца
  • Кредиты
  • Вклады
  • Кредитные карты
Курсы валют
  • Лучшие курсы
  • ВНБРБ
Доллар США 2.142 2.145
Евро 2.417 2.424
Российский рубль 3.165 3.17
Украинская грива 7.05 7.49

Все курсы
Доллар США
Евро
Российский рубль

Все курсы